讓財富延續價值，讓關係走得更遠
財富的累積不只為了當下的生活，更關乎未來如何被妥善延續。
悠富財務顧問協助你以全局觀思考資產的保存與分配，從資產盤點、風險控管、稅務考量到工具運用，建立兼顧公平、效率與情感的傳承策略。
我們相信，資產傳承規劃不只是財務技術，更是一段關於「選擇、責任與信任」的過程。透過專業顧問的陪伴與規劃，讓每一份心意與價值都能被妥善傳遞。
為什麼需要資產傳承規劃？
多數人談到傳承，會聯想到高資產或遺產分配，但實際上，當資產逐漸累積、人生進入成熟階段，無論金額大小，都應開始思考：「我要怎麼安排資產，讓它能支持我的家人與理念？」
若沒有提早規劃，未來可能面臨不必要的稅負、法律爭議或情感摩擦。我們協助你從財務與關係出發，清楚盤點現況、釐清目標，制定可執行又能安心傳遞的傳承架構。
服務內容包含
- 資產類型盤點與分佈分析
- 傳承目標釐清與意願溝通規劃
- 稅務影響初步試算（遺產稅／贈與稅）
- 財產分配架構與傳承流程設計
- 傳承工具運用建議（保險、信託、不動產規劃等）
- 搭配律師／會計師專業資源輔導建議
適合對象
- 想主動安排財務傳承的中高資產家庭或個人
- 關心資產如何兼顧公平分配與家庭和諧者
- 面臨人生轉折（退休、子女成年、資產重整）希望提前準備的人
常見問題（FAQ）
Q1：我不是高資產族群，也需要做資產傳承嗎？
A：傳承的重點不是資產規模，而是清晰的安排與家人之間的理解。若你有任何資產（如房產、保險、投資）並希望未來妥善分配，都建議提前規劃。
Q2：這個服務會協助我處理法律文件嗎？
A：我們專注於財務面之規劃與架構設計，並可協助你釐清需求，搭配信賴的律師／會計師進行進一步安排，如信託、遺囑或財產處分。
Q3：我該什麼時候開始進行資產傳承規劃？
A：最佳時機是「你開始在意這件事的時候」。越早思考與安排，越能保留彈性與選擇權，也能在還有能力與家人溝通時完成安排。
資產傳承，不只是分配，更是延續你在意的價值
現在的每一份安排，都是為未來創造清晰與安定。讓我們陪你釐清盤點、設計傳承策略，讓財富與關係都能安心交接。
