讓財富延續價值，讓關係走得更遠
財富的累積，不只是為了當下的生活，更關乎未來如何被妥善延續，成為支持家人、實現理念的力量。
悠富財務顧問協助你以全局視角思考資產的保存與分配，從資產盤點、風險控管、稅務考量到工具運用，設計兼顧公平、效率與情感的傳承策略，讓財富不僅延續資產，更延續心意與價值。
我們相信，資產傳承規劃不只是財務技術，更是一段關於「選擇、責任與信任」的過程。透過專業顧問的陪伴與規劃，讓每一份心意與價值都能被妥善傳遞，讓每一段關係，在愛與智慧中被安頓與延續。
為什麼需要資產傳承規劃？
多數人談到傳承，會聯想到高資產或遺產分配，但實際上，當資產逐漸累積、人生進入成熟階段，無論金額大小，都應開始思考：「我希望這份資產，如何支持家人？如何延續我在意的價值？」
若沒有提早規劃，未來可能面臨稅負爭議、法律糾紛，甚至情感摩擦，影響家人關係與初衷。資產傳承不僅是金錢上的安排，更是負責任地為未來創造安定、為家人減輕負擔、為世界留下善行。悠富協助你清楚盤點現況、釐清目標，制定兼顧實務與心意的傳承架構。
我們協助你處理這些挑戰：
- 資產結構複雜，無清楚分配策略
- 未評估稅負影響，易產生額外財務壓力
- 家族成員之間缺乏明確共識，潛藏情感糾紛風險
- 缺乏適當工具（如保險、信託）來完成意願
- 擔心資產移轉後無法維持公平與和諧
服務內容包含
- 資產類型盤點與分佈分析
- 傳承目標釐清與意願溝通規劃
- 稅務影響初步試算（遺產稅／贈與稅）
- 財產分配架構與傳承流程設計
- 傳承工具運用建議（保險、信託、不動產規劃等）
- 搭配律師／會計師專業資源輔導建議
適合對象
- 想主動安排財務傳承的家庭或個人
- 關心資產如何兼顧公平分配與家庭和諧者
- 面臨人生轉折（退休、子女成年、資產重整）希望提前準備的人
常見問題（FAQ）
Q1：我不是高資產族群，也需要做資產傳承嗎？
A：傳承的重點不是資產規模，而是清晰的安排與家人之間的理解。若你有任何資產（如房產、股票、保險等）並希望未來妥善分配，都建議提前規劃。
Q2：這個服務會協助我處理法律文件嗎？
A：我們專注於財務面之規劃與架構設計，並可協助你釐清需求，搭配信賴的律師／會計師進行進一步安排，如信託、遺囑或財產處分。
Q3：我該什麼時候開始進行資產傳承規劃？
A：最佳時機是「你開始在意這件事的時候」。越早思考與安排，越能保留彈性與選擇權，也能在還有能力與家人溝通時完成安排。
資產傳承，不只是分配，更是延續你在意的價值
現在的每一份安排，都是為未來創造清晰與安定。讓我們陪你釐清盤點、設計傳承策略，讓財富與關係都能安心交接。
